基金的基础知识:什么是开放式基金的份额转换
发布时间:2019-04-01

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  开放式基金份额转换是指基金持有人可将其持有的某一只基金份额转换成另一只基金份额的行为,值得投资者注意的是,转换的两只基金必须都是同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。基金份额的转换常会收取一定的转换费用,但与赎回基金份额后再进行基金申购相比,基金转换业务的时间成本和交易费用都较低。

  另外,还需注意基金转换的费用问题:前收费的基金相互转换时发生的费用来自两个部分,一部分是转出基金的赎回费,按对应基金赎回费率收取,另一部分是转入基金和转出基金的申购费率补差,如申购基金时有费率优惠,则补差费的计算方法是,先对转入和转出基金的申购费进行优惠打折,如折后有价差,则对这部分价差进行补差。后收费的基金相互转换时发生的费用就是转出基金的赎回费。

  基金转换采取“未知价法”,即基金的转换价格以转换申请受理当日各基金转出、转入的基金份额资产净值为基准进行计算。

  注册登记机构以收到有效转换申请的当天作为转换申请日(T日),注册登记机构将在T+1日对投资者T日的基金转换业务申请进行有效性确认。另外,投资者转换基金成功后,注册登记机构将在T+1日为投资者办理转出基金的权益扣除以及转入基金的权益登记。自T+2日起,投资者可向销售机构查询基金转换的成交情况,并有权转换或赎回该部分基金份额。

  基金转换后,转入基金份额的持有时间将重新计算,即转入基金份额的持有期将自转入基金份额被确认日起重新开始计算。

  转换的两只基金必须都是由同一销售机构销售的同一基金管理人管理的、在同一基金注册登记机构处注册登记的基金。投资者办理基金转换业务时,转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态。同一基金不同类别基金份额间不开放相互转换业务。

  单笔转换份额不得低于10份,单笔转换申请不受基金《招募说明书》中转入基金最低申购数额和转出基金最低赎回数额限制。若转入基金有大额申购限制的,则需遵循相关大额申购限制的约定。

  发生巨额赎回时,基金转出与基金赎回具有相同的优先级,由基金管理人按照基金合同规定的处理程序进行受理。

  基金转换以份额为单位进行申请,遵循“先进先出”的业务规则,即份额注册日期在前的先转换出,份额注册日期在后的后转换出。基金转换申请转出的基金份额必须是可用份额。

  当某笔转换业务导致投资者基金交易账户内余额小于转出基金的《基金合同》和《招募说明书》中“最低持有份额”的相关条款规定时,剩余部分的基金份额将被强制赎回。



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